吉林市墻體廣告制作 60歲的長(zhǎng)春市民趙桂芬每天晨練回來，都會(huì)上網(wǎng)和QQ群友交流：他們的錢能否討回來。今年1月，包括趙桂芬在內(nèi)的100多位投資者委托的18家民營(yíng)投資公司相繼集體“消失”，近億元資金“打水漂”。
據(jù)調(diào)查，這些投資公司不少是利用工商登記改革降低注冊(cè)“門檻”的機(jī)會(huì)，以“0元實(shí)有資金”注冊(cè)拿到合法營(yíng)業(yè)執(zhí)照，斂財(cái)之后“跑路”的。這亟待引起有關(guān)部門和百姓的關(guān)注和警惕，謹(jǐn)防改革紅利被“侵害”。
晨練時(shí)，餡餅來了
去年10月，長(zhǎng)春市民趙桂芬在公園鍛煉時(shí)遇到幾個(gè)年輕業(yè)務(wù)員。他們張口必稱“P2P融資”(簡(jiǎn)單講，個(gè)人通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)相互借貸)、“電子投資委托經(jīng)營(yíng)”等金融熱詞，業(yè)務(wù)員告訴趙桂芬，現(xiàn)在國(guó)家鼓勵(lì)民間“P2P”借貸，他們公司是實(shí)力雄厚的投資公司，正在集資投資海南的房地產(chǎn)項(xiàng)目，穩(wěn)賺不賠，報(bào)酬遠(yuǎn)高于銀行。
經(jīng)不住反復(fù)忽悠，趙桂芬跟著來到投資公司位于鬧市區(qū)的辦公大廈。
“當(dāng)時(shí)感覺公司裝修非常氣派，墻上掛的工商執(zhí)照齊全，且接送客戶用的都是路虎車。”趙桂芬說，吉林省博潤(rùn)投資管理有限公司的執(zhí)照上寫著注冊(cè)資本為5000萬元，從工商部門的查詢網(wǎng)上也查到該公司詳細(xì)注冊(cè)信息，感覺這公司還是靠譜的。
業(yè)務(wù)員向她承諾投資年收益率13.8%起，每月固定支付一定收益。借款人到期不能償還本息，公司將3日內(nèi)無條件代為償還，并送她小紀(jì)念品。
趙桂芬和老伴一合計(jì)，將多年積攢的十余萬元全部投給了該公司。
起初，該公司在2014年12月、2015年1月分別返還趙桂芬投資收益1200元，直到今年1月突然“失聯(lián)”——電話不通、駐地關(guān)門。
趙桂芬找到業(yè)務(wù)員，業(yè)務(wù)員說自己也聯(lián)系不到老板，老板還拖欠了自己的工資。去公安機(jī)關(guān)報(bào)案時(shí)，趙桂芬發(fā)現(xiàn)和自己同樣被騙的人在公安局門口排了長(zhǎng)隊(duì)——他們大多數(shù)是長(zhǎng)春市18家民營(yíng)投資公司的投資者。
另一位投資者、年近七旬的退休干部張華（化名）投資10萬元給吉林省銀盎投資管理有限公司，5萬元給吉林省鼎吉源投資管理有限責(zé)任公司，也同樣遭遇公司“失聯(lián)”。
張華說，吉林省鼎吉源投資管理有限責(zé)任公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件顯示：該公司注冊(cè)資本5000萬元，成立時(shí)間2014年7月22日，經(jīng)營(yíng)范圍包括投資管理、投資咨詢、企業(yè)管理信息咨詢、企業(yè)營(yíng)銷策劃等。登記機(jī)關(guān)為吉林省工商行政管理局。
“事后我在工商部門工作的兒子查詢了解到，該公司實(shí)有資金并不是5000萬元，而是0元！”張華非常震驚。
鉆了“0元”投資開公司的空子
多位受害投資者及辦案民警說，18家“失聯(lián)”投資公司中至少有4家的注冊(cè)資金為5000萬元，其余公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照上標(biāo)明的注冊(cè)資金3000萬、2000萬不等。而這些數(shù)字很可能就成為欺騙投資人的“幌子”。
在一張蓋有長(zhǎng)春市工商局南關(guān)分局印章的企業(yè)機(jī)讀檔案登記資料上可以看到：吉林省擎天投資管理有限公司注冊(cè)資本5000萬元（實(shí)收資本人民幣0元）。其變更登記資料顯示，雖然其股東發(fā)生變更，但其實(shí)繳出資額均為0元。
吉林省工商局相關(guān)人士說，自2014年工商登記制度改革以來，除對(duì)實(shí)繳登記另有規(guī)定的金融資產(chǎn)管理、保險(xiǎn)、證券等27類企業(yè)外，企業(yè)實(shí)行注冊(cè)資本認(rèn)繳登記制，股東（發(fā)起人）可自主約定認(rèn)繳的出資額、出資方式和出資期限。然而，這些“跑路”公司大都打擦邊球，借投資管理類名義登記，規(guī)避有關(guān)部門的監(jiān)管。“企業(yè)如果申請(qǐng)合規(guī)的執(zhí)照，工商部門自然不能拒絕發(fā)照?！?br />
簡(jiǎn)單說，認(rèn)繳就是承諾要繳納的注冊(cè)資金，實(shí)繳就是已經(jīng)繳的注冊(cè)資金?！肮ど痰怯浉母锖螅瑢?shí)際上已經(jīng)不再對(duì)實(shí)繳注冊(cè)資金登記，所以注冊(cè)500萬并不代表公司真的有500萬?！奔质」ど叹窒嚓P(guān)人士說，企業(yè)機(jī)讀檔案顯示的“0元”，實(shí)收資本有兩種可能：該公司在工商部門系統(tǒng)填寫實(shí)繳為0元，或者未填寫該項(xiàng)系統(tǒng)顯示為0元。但該公司真正擁有多少資金，工商部門并不掌握。
據(jù)介紹，公眾可以通過信息公示系統(tǒng)和掃描執(zhí)照上的二維碼查詢企業(yè)信息。但業(yè)內(nèi)人士透露，目前工商部門對(duì)公示信息中對(duì)有關(guān)企業(yè)注冊(cè)資金、實(shí)繳資金等數(shù)據(jù)的錄入并非為強(qiáng)制規(guī)定。因此，普通老百姓對(duì)營(yíng)業(yè)執(zhí)照和網(wǎng)上查詢的注冊(cè)資本信息的核實(shí)、辨認(rèn)仍存困難。
長(zhǎng)春市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)民警說，長(zhǎng)春市目前經(jīng)公安機(jī)關(guān)統(tǒng)計(jì)、立案的“跑路”投資公司已達(dá)18家，金額近億元，受害群眾上百人。
他們集資有套路
辦案人員介紹，此案涉案的投資公司法人代表大都來自河南伊川縣，他們有成體系的工作程序：
打著“P2P”、房地產(chǎn)項(xiàng)目等名號(hào)去注冊(cè)公司；
在市中心繁華路段租用高端寫字樓，配之豪華裝修、豪車接送；
聘用高校畢業(yè)生作為業(yè)務(wù)員，以老年人、公務(wù)員、國(guó)企職工等擁有一定儲(chǔ)蓄的居民為對(duì)象進(jìn)行推銷；
集資達(dá)到一定金額后“跑路”；
嫌疑人在警方調(diào)查前，將資金全部轉(zhuǎn)移，即使抓獲嫌疑人，資金也很難追回。
據(jù)介紹，由于這些投資公司在其他省份也有涉案，在河南出現(xiàn)了多地警方“排隊(duì)”辦案的情況。目前，部分犯罪嫌疑人已經(jīng)被抓捕歸案。
事實(shí)上，P2P跑路事件從去年就開始頻發(fā)。據(jù)新華網(wǎng)今年年初披露，截至2014年12月，出現(xiàn)提現(xiàn)困難、倒閉、跑路等問題的P2P平臺(tái)已達(dá)338家，主要分布在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的沿海地區(qū)。其中最短命的臺(tái)州恒金貸，注冊(cè)資金5000萬，上午上線，下午負(fù)責(zé)人便關(guān)門走人。在問題平臺(tái)中，老板“詐騙、跑路”出現(xiàn)的頻率最高，占比約為57%，其次為因投資者擠兌而出現(xiàn)的“提現(xiàn)困難”，占比約32%。
目前，吉林省工商部門已針對(duì)全省投資類公司以3%的比例進(jìn)行信息抽查；并且作出規(guī)范性限制，在核對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍時(shí)原則上不允許有“投資管理”等字樣，并在投資類公司的執(zhí)照上注明“以自有資金對(duì)外投資”、“不得從事非法理財(cái)、集資、放貸、吸儲(chǔ)等業(yè)務(wù)”的提示。
簡(jiǎn)政放權(quán)不等于不管了
專家指出，目前，投資類公司尚缺少法律、法規(guī)和主要實(shí)施監(jiān)管責(zé)任的部門對(duì)其進(jìn)行事前監(jiān)管；大多靠事發(fā)后公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?，各部門協(xié)助配合。這樣一來，借貸人的損失難以避免。
吉林財(cái)經(jīng)大學(xué)副教授、財(cái)政與金融專家張健認(rèn)為，簡(jiǎn)政放權(quán)中的“簡(jiǎn)”是減去有關(guān)部門不該介入的事項(xiàng)，不等于監(jiān)管部門放手不管，而是應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)事中事后監(jiān)管。
業(yè)內(nèi)人士建議，未來應(yīng)進(jìn)一步完善工商登記制度改革，對(duì)投資金融類虛擬經(jīng)濟(jì)企業(yè)、項(xiàng)目應(yīng)采取更為謹(jǐn)慎的評(píng)估，同時(shí)，將“P2P”等民間投資公司納入有效監(jiān)管。
檢察日?qǐng)?bào)撰文提示，目前，全國(guó)以這種模式進(jìn)行融資的網(wǎng)站有2000多家，除極少數(shù)為正規(guī)提供中介服務(wù)、賺取手續(xù)費(fèi)外，大都超越中介范圍,采取線上融資線下放高利貸的方式賺取利差，這些行為都涉嫌違法。民眾切勿輕信網(wǎng)站宣傳的“保本高息返利”虛假承諾，以免掉入陷阱遭受損失。
