杭州一銀行客戶經(jīng)理被控職務(wù)侵占250萬(wàn)元 為保“面子”填窟窿
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公司創(chuàng)始團(tuán)隊(duì)具有17年墻體廣告經(jīng)歷和經(jīng)驗(yàn)。公司具有設(shè)
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2019年6月我方接到武漢歐尼特斯廣告有限公司委托,在貴
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汽車，即本身具有動(dòng)力得以驅(qū)動(dòng)，不須依軌道或電力架設(shè)
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2017年8月我公司接受大華安防委托，分別在安徽、廣東
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浙江墻體廣告本年才28歲的何某，曾是一家民營(yíng)銀行杭州分行營(yíng)業(yè)部的客戶司理，出息看好的他在上一年7月17日向警方自首。在投案前，他還因精力面對(duì)潰散，醉酒后開(kāi)車上嘉紹大橋時(shí)，在入口處撞護(hù)攔。
因涉嫌職務(wù)侵占罪和風(fēng)險(xiǎn)駕馭罪，何某昨天下午在杭州上城區(qū)法院受審。
浙江墻體廣告作業(yè)大致?tīng)顩r是這樣的：客戶逾期還貸，何某為防止有些成績(jī)難看并保住自個(gè)體面的作業(yè)，以自個(gè)名義或以擔(dān)保人名義向地下賭場(chǎng)或別的地方借高利貸，用借到的高利貸替客戶還銀行告貸，然后再假造別的虛偽客戶請(qǐng)求告貸材料去套銀行告貸來(lái)還前面的賬，這樣一來(lái)，徹底把自個(gè)套進(jìn)去了。
“錢都沒(méi)通過(guò)我的手，我也沒(méi)從中得到一分錢優(yōu)點(diǎn)，這樣說(shuō)我們也許不信，但現(xiàn)實(shí)即是這樣的?！狈ㄍド希文筹@得有冤枉，他說(shuō)如今也覺(jué)得作業(yè)有些不可思議。案發(fā)后，家里替何某還了近400萬(wàn)元。
客戶還不出告貸，司理借高利貸救急
依據(jù)檢察官的指控，在2013年至2014年間，何某為了償還自己高息告貸，補(bǔ)償資金缺口，伙同他人，利用自個(gè)在某銀行營(yíng)業(yè)部從事信貸作業(yè)的職務(wù)便當(dāng)，重復(fù)通過(guò)虛設(shè)告貸人，假造告貸材料的方法，騙得銀行資金，終究給銀行形成最少250萬(wàn)元的重大丟失。
何某說(shuō)，自個(gè)是2011年進(jìn)入銀行作業(yè)的，年薪有15萬(wàn)元至25萬(wàn)元，作為營(yíng)業(yè)部客戶司理，他的職責(zé)主要是調(diào)查告貸客戶財(cái)物和資信狀況，形成書面材料后提交銀行作為告貸批閱依據(jù)。
依據(jù)何某的說(shuō)法，他地點(diǎn)的銀行有一種小微告貸事務(wù)，為了推廣這種事務(wù)，需求找一些中間人，這些中間人既可以拉存款又了解告貸客戶的財(cái)物和資信狀況。
“一開(kāi)始我手里一周就有四五筆小微告貸事務(wù)，每筆都超越50萬(wàn)?！焙文吃诜ㄍド险f(shuō)，雖然事務(wù)發(fā)展得快，但客戶逾期還不出告貸時(shí)將影響到有些績(jī)效，他自個(gè)也會(huì)沒(méi)有體面。何某還憂慮，到時(shí)客戶逾期還貸事件會(huì)迸發(fā)增加，因而才找中間人來(lái)一起商量對(duì)策。
他們想到向地下賭場(chǎng)或別的高利貸者借錢來(lái)償還客戶逾期告貸的方法來(lái)“填孔洞”，賭場(chǎng)告貸1萬(wàn)元每天利息100元(逾期不還每天利息加倍還要追加告貸金額10%的罰金)，高利貸告貸月息2分。
為還高利貸，制造虛偽告貸填孔洞
為了償還賭場(chǎng)告貸和別的高利貸告貸，何某不得不重復(fù)通過(guò)虛設(shè)告貸人，假造告貸材料的方法，騙得銀行資金。
比方，有一位客戶在銀行有80萬(wàn)元的告貸額度，這位客戶原來(lái)只想請(qǐng)求5萬(wàn)元告貸，但何某就依托請(qǐng)求材料將80萬(wàn)元的額度悉數(shù)告貸出來(lái)，用于償還客戶逾期告貸或還高利貸。
別的一種方法即是用賭場(chǎng)告貸和別的高利貸告貸用于償還銀行告貸，再假造手續(xù)來(lái)續(xù)貸，套取銀行資金用于“拆東墻補(bǔ)西墻”。
檢察官以為，何某以非法占有為意圖，伙同他人騙得銀行資金供自己運(yùn)用，數(shù)額無(wú)窮，其行動(dòng)已構(gòu)成職務(wù)侵占罪。此外，何某醉酒后在公共道路上駕馭機(jī)動(dòng)車，構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)駕馭罪。
“我只是在請(qǐng)求告貸時(shí)假造了虛偽的購(gòu)銷合同?！焙文硨?duì)職務(wù)侵占的指控提出異議，他辯解稱其只是違規(guī)(法)放貸，并且2014年今后的放貸，單位也都知情，但單位讓他“以時(shí)刻換空間”，終究由于雪球越滾越大，何某因壓力太大，精力面對(duì)潰散才向警方投案自首。
法庭通過(guò)一下午的審理后，沒(méi)有當(dāng)場(chǎng)作出判定。
我們也許會(huì)問(wèn)，何某家里的人協(xié)助賠了近400萬(wàn)元，銀行丟失了250萬(wàn)元，這筆巨款究竟哪里去了？
依據(jù)銀行內(nèi)部人士的說(shuō)法，有些是填平了逾期還款客戶的欠款，有些是支付了高利貸利息(何某家人僅高利貸本金和利息就還了315萬(wàn)元)，再有即是中間人帶著錢跑路了。
