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“斷卡”行動(dòng)工作開展以來，公安南鄭分局對(duì)非法開辦販賣手機(jī)卡等侵犯公民信息案件發(fā)起強(qiáng)大攻勢(shì)，全力以赴從源頭上斬?cái)嗌骐娫p黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，有效遏制了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)勢(shì)頭。

近日，公安南鄭分局反詐中心成功打掉一個(gè)開販“兩卡”犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人5名，查獲涉案銀行卡23張，為全局“斷卡”行動(dòng)再添新戰(zhàn)果。

犯罪嫌疑人陳某等5人為謀取私利，先后在多家銀行辦理銀行卡，隨后將新辦理的銀行卡、電話卡、U盾等郵寄給他人從事網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)。陳某等5人非法獲利2萬余元。

目前，陳某等5名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事強(qiáng)制措施。

警方提醒：手機(jī)卡、銀行卡是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪的必備工具，大量銀行卡、電話卡（以下簡稱“兩卡”）被犯罪分子購買后用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，給人民群眾造成巨額經(jīng)濟(jì)損失，給公安機(jī)關(guān)偵查打擊工作帶來巨大困難。“兩卡”泛濫是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件持續(xù)高發(fā)的重要根源，甚至動(dòng)搖社會(huì)誠信根基，危害十分嚴(yán)重。違法犯罪嫌疑人被處罰后將5年內(nèi)禁用支付寶和微信支付，只能使用現(xiàn)金消費(fèi)。

知識(shí)普及

“斷卡”行動(dòng)，斷的是什么卡？

“斷卡”行動(dòng)中的兩卡是指手機(jī)卡、銀行卡。銀行卡既包括個(gè)人銀行卡，也包括對(duì)公賬戶及結(jié)算卡，同時(shí)還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶，即微信、支付寶等第三方支付。

為什么要“斷卡”呢？

“實(shí)名不實(shí)人”的電話卡，不但被犯罪分子用于電信詐騙，還會(huì)被用來實(shí)施網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪，這些犯罪所得的錢款大部分都是通過買賣的銀行卡、對(duì)公賬戶或者第三方支付賬戶走賬，難以追查和打擊。

“斷卡”行動(dòng)打擊哪些人？

打擊兩卡買賣鏈條中的所有人，包括：開卡團(tuán)伙，誘騙或者組織他人辦卡的帶隊(duì)團(tuán)伙，收卡團(tuán)伙，以及販卡團(tuán)伙。

受到的懲戒措施有哪些？

涉嫌買賣賬戶、冒名開戶相關(guān)單位和個(gè)人需要承擔(dān)什么后果？

1. 法律責(zé)任

銀行卡、企業(yè)賬戶及電話卡均采取實(shí)名制，如果貪圖小便宜出售自己名下的銀行卡、企業(yè)賬戶及電話卡，被收售者用來從事洗錢、逃稅、詐騙等違法犯罪活動(dòng)，不僅會(huì)導(dǎo)致個(gè)人信用受損，還會(huì)給自己帶來巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)，甚至承擔(dān)刑事責(zé)任。

根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。

2. 懲戒措施

電話卡方面，對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售電話卡，且被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪造成損失的失信用戶，三大基礎(chǔ)運(yùn)營商實(shí)施只保留1張電話卡，5年內(nèi)不得辦理手機(jī)卡入網(wǎng)業(yè)務(wù)的懲戒措施。

銀行卡方面，對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶或支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，將實(shí)施懲戒措施。

其一，信用懲戒。人民銀行將相關(guān)信息納入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理，違法違規(guī)行為記錄到個(gè)人征信報(bào)告，在一定時(shí)間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請(qǐng)。

其二，限制業(yè)務(wù)。5年內(nèi)暫停相關(guān)單位和個(gè)人的銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)。

也就是說，相關(guān)單位和個(gè)人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機(jī)存取款，不能使用網(wǎng)銀、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購物，不能在購物網(wǎng)站快捷支付，不能注冊(cè)支付寶賬戶，不能使用支付寶、微信收發(fā)紅包和掃碼付款，不能開通微信收發(fā)紅包和轉(zhuǎn)賬功能等等。

其三，嚴(yán)管賬戶。銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)不得為相關(guān)單位和人員新開賬戶。懲戒期滿申請(qǐng)開戶的，銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度。