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      2020年6月1日起,以“守好錢(qián)袋,護(hù)住幸福家”為主題風(fēng)格的廣東省商業(yè)銀行2020年預(yù)防非法融資宣傳日主題活動(dòng)已全方位打開(kāi)。中信廣州市支行從非法融資的界定、特點(diǎn)、法律依據(jù)等因素開(kāi)展表明,根據(jù)線上宣傳,進(jìn)一步將預(yù)防非法融資專(zhuān)業(yè)知識(shí)傳送到金融業(yè)顧客手上,提升 預(yù)防非法融資理財(cái)知識(shí)普及化的深層和深度廣度。

一、非法融資的界定和本質(zhì)特征

非法融資是違背我國(guó)商務(wù)管理法律法規(guī),向廣大群眾(包含企業(yè)和本人)消化吸收資產(chǎn)的個(gè)人行為。非法融資個(gè)人行為另外具有四個(gè)特點(diǎn):

(一)非法性:沒(méi)經(jīng)相關(guān)部門(mén)依規(guī)準(zhǔn)許或是使用誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)的方式消化吸收資產(chǎn);

(二)公開(kāi)化:根據(jù)新聞媒體、交流會(huì)、宣傳單、手機(jī)信息等方式向社會(huì)發(fā)展公布宣傳策劃;

(三)誘使性:服務(wù)承諾在一定期內(nèi)以貸幣、商品、股份等方法付息或是計(jì)付收益;

(四)社會(huì)認(rèn)知:向廣大群眾即社會(huì)發(fā)展不特殊目標(biāo)消化吸收資產(chǎn)。

二、非法融資人的法律依據(jù)

在我國(guó)《刑法》中,非法融資依據(jù)主觀性心態(tài)、個(gè)人行為方法、傷害結(jié)果等詳細(xì)情況的不一樣,組成相對(duì)的罪行,在其中最關(guān)鍵的是《刑法》中第176條不法消化吸收群眾儲(chǔ)蓄罪和第192條集資詐騙罪。

《刑法》要求,犯不法消化吸收群眾儲(chǔ)蓄罪的,處三年下列刑期或是拘留,處以或是單處二多萬(wàn)元二十萬(wàn)元下列罰款;金額極大或是有別的比較嚴(yán)重劇情的,處三年之上十年下列刑期,處以五萬(wàn)元之上五十萬(wàn)元下列罰款。犯集資詐騙罪,金額較大的,處五年下列刑期或是拘留,處以二多萬(wàn)元二十萬(wàn)元下列罰款;金額極大或是有別的比較嚴(yán)重劇情的,處五年之上十年下列刑期,處以五萬(wàn)元之上五十萬(wàn)元下列罰款;金額尤其極大或是有別的尤其比較嚴(yán)重劇情的,處十年之上刑期或是有期徒刑,處以五萬(wàn)元之上五十萬(wàn)元下列罰款或是沒(méi)收違法所得。

三、參加非法融資,法律法規(guī)不維護(hù),政府部門(mén)不付錢(qián)

依據(jù)在我國(guó)相關(guān)法律法規(guī),因參加非法融資主題活動(dòng)而遭受的損害,由參加者自主擔(dān)負(fù),所產(chǎn)生的負(fù)債和風(fēng)險(xiǎn)性,不可返給未參加非法融資主題活動(dòng)的其他一切企業(yè)。集資款的取締應(yīng)依據(jù)清除后剩下的資產(chǎn),依照集資款人參加的占比給與統(tǒng)一的取締。經(jīng)人民檢察院實(shí)行,集資款者仍不可以取締集資款的,應(yīng)由參加者自主擔(dān)負(fù)損害。這代表著一旦社會(huì)發(fā)展民主協(xié)商非法融資,其權(quán)益不會(huì)受到法律法規(guī)維護(hù),所受損害不可規(guī)定政府部門(mén)、相關(guān)部門(mén)和司法部門(mén)擔(dān)負(fù)。

四、去不正規(guī)理財(cái)公司工作中須謹(jǐn)慎,做銷(xiāo)售員也是有風(fēng)險(xiǎn)性的

依據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》,為別人向廣大群眾不法消化吸收資產(chǎn)出示協(xié)助,從這當(dāng)中扣除代辦費(fèi)、辛苦費(fèi)、返利費(fèi)、提成、抽成等花費(fèi),組成非法融資共犯的,理應(yīng)追究其刑事處罰。