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急著貸款用錢被騙子輪番忽悠

20日，小張接到自稱“恒昌公司”內(nèi)部員工小燕的電話，“知道你急需錢，我們可以幫你包裝身份，確保借到更多錢。不過你要提前轉(zhuǎn)2萬元到自己的銀行卡中，證明還款能力?！笔诸^確實(shí)緊張的小張東拼西湊借到2萬元，存入卡中后，小燕稱，會(huì)有一名“金融公司經(jīng)理”跟小張對(duì)接貸款進(jìn)度。

沒過多久，“金融公司經(jīng)理”添加了小張QQ，要求其提供身份證照片，稱是要在一家銀行開通新卡、用于做流水包裝。緊接著，小張收到一條帶有驗(yàn)證碼的短信，“這是用于開戶的，直接提供給我們。”“經(jīng)理”說。于是，小張都沒仔細(xì)看短信內(nèi)容，就報(bào)出驗(yàn)證碼。

很快，小張收到第二條帶有驗(yàn)證碼的短信，“經(jīng)理”稱，是用于開通短信功能的，小張又提供給對(duì)方——這時(shí)，小張的操作是將自己舊銀行卡中的錢，以“充值保險(xiǎn)業(yè)務(wù)消費(fèi)”的名義，轉(zhuǎn)到了新辦理的銀行卡上。

接著，小張又收到第三條、第四條帶有驗(yàn)證碼的短信，顯示將從銀行卡上提現(xiàn)，“經(jīng)理”稱，這還是為了做流水，小張照做后，舊銀行卡果然成功分兩筆入賬1萬元。這時(shí)，重頭戲來了，“經(jīng)理”稱需要小張?jiān)俅螌⒃摴P款項(xiàng)轉(zhuǎn)到他提供的另外一張銀行卡中?？墒?，此時(shí)小張的舊銀行卡已超出當(dāng)日流水限額。于是，在對(duì)方催促下，小張將2萬元通過支付寶轉(zhuǎn)給自己的朋友，再由朋友代為轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)給了“經(jīng)理”。

轉(zhuǎn)賬后，“金融公司經(jīng)理”再也聯(lián)系不上了，小張才意識(shí)到被騙。

【分析】

來回操作轉(zhuǎn)賬為了繞暈他和騙取信任

“案例看上去有點(diǎn)繞，其實(shí)，騙子讓小張來回操作轉(zhuǎn)賬的目的，正是為了繞暈他，以達(dá)到詐騙目的?！泵窬治?，騙子以“辦理小張名下銀行卡用于做流水”為名，獲得小張信任。因辦理的新卡是以辦理保險(xiǎn)名義、并確為小張名下，所以騙子第一次從舊卡轉(zhuǎn)入新卡2萬元的操作，并不能直接將錢裝進(jìn)自己口袋，卻騙取了小張的信任。

接著，騙子將錢款再次退回小張名下，坐實(shí)“刷流水”的說法。小張當(dāng)然不會(huì)懷疑，更加確信所有操作都是在“包裝身份”，為了“放款更快、放款更多”。

最后，當(dāng)騙子提出轉(zhuǎn)賬到不屬于自己名下的銀行卡這一要求時(shí)，小張毫不懷疑，直接照做。

“此外，騙子首先假裝能夠幫忙‘包裝’的貸款公司，再以‘金融公司經(jīng)理’身份上線，更讓小張頭暈?！泵窬a(bǔ)充，實(shí)施詐騙時(shí)，騙子始終采取打電話指導(dǎo)操作的模式，完全掌控小張、讓其沒有思考時(shí)間。

提醒

刷流水做身份是騙子套路

警方提醒，正規(guī)貸款平臺(tái)為了能夠確保準(zhǔn)時(shí)收到還款，一定是多方考查、證明借款人必須有還款能力的，因此不會(huì)存在刷流水、做身份的操作。所以，任何在放款之前聲稱幫忙偽裝身份、幫忙做流水、幫忙貸款的，都是騙子！