福建墻體廣告 卷宗7000多頁(yè)1米多高、涉案4萬余筆案值1.7億元、承諾30%至60%的高額利息……“金都富姐”王麗(化名)集資欺詐案子令人咋舌。近來，
山東省高級(jí)人民法院二審終審判決被告人王麗犯集資欺詐罪，判處無期徒刑。據(jù)了解，這也是新中國(guó)建立以來
山東省
煙臺(tái)招遠(yuǎn)市涉案金額最大的一同集資欺詐案。
干洗店小老板變身“金都富姐”
招遠(yuǎn)市因盛產(chǎn)黃金被譽(yù)為我國(guó)的“金都”，很多商人由于挖掘金礦、運(yùn)營(yíng)黃金而致富。
上世紀(jì)70年代，王麗出生在招遠(yuǎn)市一個(gè)通常干部家庭，中專結(jié)業(yè)后成婚生子，在創(chuàng)業(yè)
東風(fēng)的感召下，她在招遠(yuǎn)城區(qū)開起了一家干洗店。由于喫苦肯干、運(yùn)營(yíng)有方，收入不菲，一家人日子過得滋潤(rùn)澤潤(rùn)。
跟著洗衣事務(wù)規(guī)劃不斷擴(kuò)大，王麗現(xiàn)已不必再親身“操刀”，而是雇傭了專門的服務(wù)人員，自個(gè)過起了打打麻將、參與酒會(huì)、兄弟聚餐的閑適日子，不但積累了人脈，更是才智到了那些大款一擲千金的灑脫、有錢女人手提LV的雍容。比較于他們，王麗深深自慚于自個(gè)日子的“無窮距離”，在痛苦與折磨中急于脫節(jié)現(xiàn)在困境，她乃至寢不安席?！白鋈松先?，做大生意去”——一個(gè)斗膽的主意在她腦中逐漸顯現(xiàn)。
僅僅幾年時(shí)刻，周圍的親朋好友驚訝地發(fā)現(xiàn)，當(dāng)年那位洗衣店女老板王麗不只將生意興旺的干洗店免費(fèi)贈(zèng)送給了他人運(yùn)營(yíng)，并且傳聞她這幾年轉(zhuǎn)投黃金職業(yè)，生意做得風(fēng)生水起，在
深圳、
濟(jì)南、招遠(yuǎn)有首飾生意商行和加工廠，具有寶馬、路虎、奧迪等一眾豪車，與王麗往來的人都感受她人脈廣大、經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚……此刻的王麗好像現(xiàn)已完成了從“草根”變“富姐”的富麗回身，越來越多的人用俯視的目光看待她發(fā)明的實(shí)際版“金都傳奇”。
金精礦出資敞開了“第一桶金”
只不過，這一切都是王麗自導(dǎo)自演的一場(chǎng)水月鏡像。
黃金，成了王麗最好的“扮演道具”。當(dāng)年推掉干洗店后，為了滿意日益脹大的花費(fèi)需要，更為了營(yíng)建自個(gè)財(cái)大氣粗的假象，王麗在沒有實(shí)在生意的情況下，假造與
廣西一位老板生意金精礦的謊話，詐騙招遠(yuǎn)市某私企擔(dān)任人甘某入股合伙運(yùn)營(yíng)，而實(shí)際上則是用甘某的出資款，去付出她平時(shí)各種高級(jí)開銷。
時(shí)刻長(zhǎng)了，出資人甘某不見報(bào)答，單獨(dú)提出撤資停止合伙協(xié)議。此刻的王麗還“一肚子苦水”，謊報(bào)生意金精礦贏利豐盛，但她卻意外被他人騙走部分出資款導(dǎo)致資金出現(xiàn)危機(jī)。無奈之下，她給甘某打下500萬元欠條。
與甘某一拍兩散之后，王麗面對(duì)兩個(gè)疑問：一是無窮的資金縫隙，二是如何持續(xù)保持自個(gè)貴婦般的日子水平。此刻，依托親朋好友的那點(diǎn)告貸，現(xiàn)已無法滿意她欲壑難平的心里，所以一個(gè)愈加張狂斗膽的主意，在王麗腦中如迅速構(gòu)成。
老農(nóng)告貸50萬元出資“富姐”
老張，招遠(yuǎn)當(dāng)?shù)匾晃煌ǔ＾r(nóng)民。2012年8月，他從他人那里傳聞了王麗的“富姐”傳奇故事，并且還傳聞，只需能將錢存到王麗那里，就能拿到30%至60%不等的利息。由于跟王麗還算遠(yuǎn)房親戚，老張想盡方法從銀行貸到了50多萬元款，一股腦將錢交到了王麗手上。老張對(duì)王麗豎起大拇指：人家“富姐”即是兇猛，到了日期利息便分文不少到了手中，總共兩期，就有30多萬元利息。
王麗最為瘋狂的一位“粉絲”，是某
公司的李總。李老是
公司的二把手，他是經(jīng)過供貨商張某認(rèn)識(shí)了王麗，聽聞張某在王麗那里投了一千多萬元，利息嘩啦啦地往家拿，李總也較為心動(dòng)。想到自個(gè)手底下掌管著
公司不少擱置資金，便產(chǎn)生了借機(jī)賺一筆的主意。所以，李總便開端打聽性地移用
公司的錢投到王麗處，不只利息給付足夠及時(shí)，并且最使李總敬服的是，存在王麗處的本金，想啥時(shí)候提出來就可以啥時(shí)候提出來。
李總移用
公司的錢越來越多，直到后來王麗資金鏈出現(xiàn)開裂預(yù)兆，供貨商張某找到李總，讓他停手趕忙撤，可李總照舊對(duì)王麗的“吸金創(chuàng)富”才能毫不懷疑，而王麗也煽動(dòng)他持續(xù)加大投入，后邊報(bào)答是“杠杠”的。直到案發(fā)，李總總共移用
公司資金8000萬余元。
30%至60%年息極盡忽悠之能事
據(jù)擔(dān)任偵查此案的招遠(yuǎn)市
公安局經(jīng)偵大隊(duì)介紹，比較于通常的不合法吸收公眾存款，王麗的手法并沒有啥高超的地方，無非仍是用“拆東墻補(bǔ)西墻”的方法招引更多的社會(huì)資金，以保持自個(gè)資金鏈的正常工作。
但王麗卻很敢“玩”，她給出的利息居然高達(dá)30%至60%，換句話說，她的資金鏈假如不足夠，很可能會(huì)剎那間開裂。因此，王麗有必要得有“絕技”。為此，她費(fèi)盡心機(jī)假造運(yùn)營(yíng)黃金首飾生意、加工貼牌金條發(fā)給南邊客戶賺取高額贏利等謊話，從黃某等30余人處告貸用于資金周轉(zhuǎn)。
而為了營(yíng)建一個(gè)很有經(jīng)濟(jì)實(shí)力的表面，王麗使用騙得的告貸先后在招遠(yuǎn)、
濟(jì)南、
深圳等地建立7家
公司，從事珠寶、首飾生意。當(dāng)很多出資者來到這些
公司參觀時(shí)，呈現(xiàn)的都是一派繁忙現(xiàn)象。僅僅他們想不到，這些“硬實(shí)力”的展現(xiàn)都是徹里徹外的圈套。
對(duì)于那些現(xiàn)已“上鉤”的注資者，王麗有時(shí)會(huì)在車輛的后備箱內(nèi)堆滿了黃金或許鈔票，車后輪壓得沉甸甸的，有意無意給出資者看，營(yíng)建出一種資金足夠的假象。
依托這些浮華的表面招引眼球的一起，王麗還假造出生意制品金條發(fā)往南邊客戶賺取高額贏利的謊話，瞞著出資人將購(gòu)進(jìn)的制品金條在顯著虧本的情況下，悉數(shù)以通常質(zhì)料名義賣到招遠(yuǎn)、萊州等黃金精粹
公司。說得詳細(xì)一點(diǎn)，比如王麗在南邊花300元買一克金子，則以280元
報(bào)價(jià)賣到招遠(yuǎn)，制造出資金生意流水反常無窮、生意紅興旺火的假象，因此遮蓋了很多出資人。
“大廈”坍塌億元本金無力歸還
這種違反經(jīng)濟(jì)規(guī)律的自殺式生意，勢(shì)必會(huì)構(gòu)成巨額虧本，資金鏈完全開裂也即是眨眼之間。據(jù)統(tǒng)計(jì)，案發(fā)前王麗不合法吸金共構(gòu)成1.7億元本金丟失無力歸還。這也是新中國(guó)建立以來招遠(yuǎn)市涉案金額最大的集資欺詐案。
2014年6月9日，招遠(yuǎn)市
公安局抽調(diào)精干警力構(gòu)成“609”專案組。專案組建立后迅速行動(dòng)，及時(shí)抓捕犯罪嫌疑人，并環(huán)繞王麗名下一切
公司的賬目和資金流向進(jìn)行全面跟蹤調(diào)查，先后曲折
深圳、
上海、
濟(jì)南、
煙臺(tái)等地調(diào)取12家銀行海量生意記錄，核實(shí)清算40000余筆、案值1.7億本金、利息、復(fù)利和債權(quán)債務(wù)等數(shù)據(jù)，終究構(gòu)成7000余頁(yè)的申述依據(jù)資料，堆起1米多高的36本卷宗。
